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Link senden
Berater oder Institut sendet vor dem Termin einen personalisierten Link zum Werteprofil-Assessment.
Für Banken & Sparkassen
Qualitative Kundeneinsichten für
Bankberatung, KYC und Kundeneinstieg.
Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene: Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung – strukturiert, kurz und anschlussfähig an bestehende Abläufe.
41%
Vertrauen in Finanzdienstleister (DE, G7-Tiefstwert)
36M
Girokonten – starke Kundenbasis, steigende Erwartungen an digitale und persönliche Beratung
3–4 Min
für ein Werteprofil als qualitative Gesprächsgrundlage
Junge Kunden erwarten verständliche Beratung
Digitale Anbieter prägen Kundenerwartungen. Persönliche Beratung bleibt relevant, muss aber verständlich, kanalübergreifend und individuell anschlussfähig sein.
Strukturierter Kundeneinstieg
Bestehende Einstiegsprozesse erfassen notwendige Kundendaten. Personality for Finance ergänzt diese um Werte, Entscheidungslogik und subjektive Risikowahrnehmung.
Regulatorische Anforderungen
MiFID II, WpHG und Geeignetheitsprozesse setzen klare Standards. Personality for Finance bleibt ergänzende Gesprächsebene und ersetzt keine Pflichtprozesse.
Konsistente Gesprächsvorbereitung
Gesprächsvorbereitung soll über Filialen, Teams und digitale Kanäle hinweg konsistent strukturiert werden – ohne die Verantwortung des Beraters zu ersetzen.
Ausgangslage
Banken verfügen über starke Kundendaten –
Banken verfügen über starke Kundendaten –
Personality for Finance ergänzt den qualitativen Blick.
Banken und Sparkassen arbeiten mit etablierten Prozessen, Daten und Beratungsstandards. Ergänzend kann ein strukturierter Blick auf Werte, Entscheidungslogik und subjektive Risikowahrnehmung die Gesprächsvorbereitung verbessern.
59%
Vertrauen bleibt zentrale Rahmenbedingung
Vertrauen in Finanzdienstleister bleibt ein sensibles Thema. Eine nachvollziehbare, persönliche Gesprächsvorbereitung kann bestehende Vertrauensarbeit unterstützen.
66%
Persönlichkeit beeinflusst Entscheidungen
66 % der befragten Finanzberater bestätigen: Persönlichkeit beeinflusst Finanzentscheidungen. Personality for Finance macht diese Ebene strukturiert und beratungsnah nutzbar. (Lancaster University Leipzig, 2025)
24%
Junge Kunden vergleichen stärker
Junge Kunden vergleichen digitale und persönliche Angebote stärker als frühere Generationen. Entscheidend wird, ob Beratung verständlich, relevant und individuell anschlussfähig wirkt.
Was das für die Weiterentwicklung der Beratung bedeutet:
- Einstiegsgespräche können stärker an Werte, Sicherheit und Informationsbedarf anschließen
- Beratung kann Missverständnisse früher erkennen und strukturierter aufgreifen
- Digitale und persönliche Kanäle benötigen eine gemeinsame qualitative Gesprächsgrundlage
- Kundenbindung entsteht stärker über Verständnis, Transparenz und nachvollziehbare Kommunikation
- Gesprächsvorbereitung kann über Filialen, Teams und Kanäle konsistenter strukturiert werden
- Bestehende Geeignetheits- und Dokumentationsprozesse können um qualitative Gesprächsimpulse ergänzt werden
Qualitative Ergänzung
Eine qualitative Ebene für bestehende Bankprozesse
In ca. 3–4 Minuten entsteht ein Werteprofil als Ergänzung zu bestehenden Kundendaten: Der Kunde erhält eine verständliche persönliche Auswertung; der Berater erhält zusätzlich eine Beraterauswertung mit Gesprächsimpulsen zu Werten, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung.
1
44-Item-Assessment (ca. 3–4 Min.)
Erfasst individuelle Werte, Entscheidungslogik, subjektive Risikowahrnehmung und Kontrollbedarf – als qualitative Ergänzung für unterschiedliche Beratungskontexte.
2
Zwei sofortige Auswertungen
Das Werteprofil mit 10 Wertedimensionen wird als persönliche Auswertung für den Kunden und als fachliche Beraterauswertung für den Berater bereitgestellt.
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Anschlussfähig an die Beratung
Konkrete Gesprächshinweise zu Sprache, Informationsbedarf, Entscheidungstempo und Risikowahrnehmung – ergänzend zu Anlageberatung, Kredit, Vorsorge und weiteren Beratungsfeldern.
Beispiel-Profil
So sieht die Beraterauswertung zum Werteprofil aus
Das Profil zeigt ergänzend zu formalen Angaben Kontrollbedarf, Werteorientierung und Entscheidungstempo. Der Berater erkennt, welche Kommunikation, Informationstiefe und Gesprächsstruktur voraussichtlich passend sind.
Beratungshinweis: Dieser Kunde legt voraussichtlich Wert auf Transparenz und Kontrolle. Sinnvoll sind nachvollziehbare Unterlagen, proaktive Erläuterungen zu Kosten und ein klarer nächster Gesprächsschritt.
Werteprofil · Beispielauszug
10 Wertedimensionen im Werteprofil · Beispielhafter Auszug aus der Beraterauswertung
Vorteile
Wie Personality for Finance bestehende Beratung unterstützt
Von der Filiale bis zum digitalen Kanal: ein strukturierter Baustein für Gesprächsvorbereitung, kanalübergreifende Gesprächsvorbereitung und nachvollziehbare Kommunikation.
Gesprächsvorbereitung vom ersten Moment
Schon vor dem ersten Termin erhält der Berater Hinweise darauf, welche Sprache, Informationstiefe und Gesprächsstruktur für diesen Kunden passend sein können.
Strukturiertere Beratungsverläufe
Werteorientierte Ansprache kann Rückfragen und Missverständnisse früher sichtbar machen. Gespräche lassen sich dadurch strukturierter vorbereiten und nachvollziehbarer führen.
Unterstützung für neue Berater
Das Werteprofil gibt auch neuen Beratern eine strukturierte Orientierung für Gesprächseinstieg, Informationsbedarf und Kommunikationsstil.
Nachvollziehbare Gesprächsgrundlage
Das Werteprofil ergänzt WpHG-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um qualitative Gesprächsimpulse – nachvollziehbar und als Gesprächsgrundlage nutzbar; es ersetzt die Prüfung nicht.
Vertrauen von Anfang an
76 % der Nutzer identifizierten sich in bisherigen Tests mit ihren Ergebnissen. Das spricht für eine verständliche und anschlussfähige Auswertung als Grundlage für den Dialog.
Mehr Orientierung bei komplexen Entscheidungen
Kredit, Vorsorge und Anlage sind häufig mit Sicherheit, Kontrolle und Zukunftserwartungen verbunden. Das Profil hilft, Werte und Prioritäten im Gespräch sichtbar zu machen.
Gespräch mit klarer Anschlussfähigkeit
Bestehende Gesprächsleitfäden werden nicht ersetzt, sondern um Hinweise zu Werten, Sprache und Informationsbedarf ergänzt.
Stärkung der Kundenbeziehung
Kundenbeziehungen profitieren von konsistenter, verständlicher und individueller Kommunikation. Personality for Finance unterstützt diese Ebene als strukturierte Gesprächsgrundlage.
Konsistente Gesprächsvorbereitung
Ein einheitlicher Vorbereitungsbaustein unterstützt konsistente Gesprächsqualität über Filialen, Teams und digitale Kanäle hinweg. Die Verantwortung des Beraters bleibt unverändert.
CRM-Integration & Markenauftritt
Einbindung in bestehende Systemlandschaften ist über definierte Schnittstellen möglich. Markenoption, AVV und Hosting in Deutschland können im Einsatzmodell konkretisiert werden.
Omnichannel – Filiale & Digital
Die Selbsteinschätzung kann je nach Einsatzmodell im Kundengespräch, über Website, App oder vor einem Termin genutzt werden.
DSGVO-konform konzipiert
DSGVO-konform konzipiert. Hosting in Deutschland, rollenbasierte Rechteverwaltung und AVV sind möglich. Die rechtliche, fachliche und organisatorische Prüfung erfolgt im jeweiligen Institut.
Bankenspezifische Einsatzfelder
Wo Banken und Sparkassen Personality for Finance einsetzen können
Die Einsatzfelder sind als qualitative Ergänzung zu bestehenden Beratungs-, KYC-, MiFID- und Geeignetheitsprozessen gedacht. Das Werteprofil liefert Gesprächsimpulse, ersetzt aber keine regulatorische Prüfung und keine Produktempfehlung.
01
Erstberatung junger Kunden
Beim Einstieg in Konto, Sparen, Depot oder Vorsorge wird früh sichtbar, ob Orientierung, Sicherheit, Selbstbestimmung, Nachhaltigkeit oder Kontrolle besonders wichtig sind. Das unterstützt einen passenden Gesprächseinstieg ohne Produktdruck.
02
Vermögensaufbau
Bei Sparplänen, Depotaufbau und Rücklagenplanung hilft das Werteprofil, Zielklarheit, Zeithorizont, Kontrollbedarf und den Umgang mit Schwankungen strukturiert anzusprechen.
03
Wertpapierberatung
Ergänzend zur Geeignetheitsprüfung macht Personality for Finance subjektive Risikowahrnehmung, Informationsbedarf und Entscheidungsstil sichtbar. Das unterstützt eine angemessene Erklärungstiefe und Gesprächsnachbereitung.
04
Altersvorsorge
Vorsorgegespräche profitieren davon, wie der Kunde über Sicherheit, Zukunft, Flexibilität und Verbindlichkeit denkt. Das Werteprofil liefert dafür eine verständliche Gesprächsgrundlage.
05
Private-Banking-Übergabe
Bei der Übergabe aus der Filialberatung ins Private Banking oder zwischen Beratern kann das Werteprofil als gemeinsames Briefing dienen: Delegationswunsch, Kontrollbedarf, Reporting-Präferenz und Gesprächsstil bleiben nachvollziehbar.
06
Kanalübergreifender Kundeneinstieg
Die Selbsteinschätzung kann je nach Einsatzmodell vor dem Termin, in der Filiale, per Videoberatung, Website oder App genutzt werden. So entsteht eine einheitliche qualitative Grundlage über mehrere Kontaktpunkte hinweg.
07
CRM-gestützte Beratungsvorbereitung
Im CRM kann das Werteprofil als qualitative Vorbereitung genutzt werden: Gesprächseinstieg, Informationsbedarf, Tonalität und relevante nächste Themen sind für den zuständigen Berater schneller greifbar.
08
Filial- und Digitalvertrieb
Ein gemeinsamer qualitativer Baustein unterstützt Filialberater, digitale Beratungsteams und Serviceeinheiten dabei, Sprache, Informationstiefe und Gesprächsführung konsistenter vorzubereiten.
Pilotierung in Banken und Sparkassen
Begrenzt starten, sauber messen, belastbar entscheiden
Für Banken und Sparkassen empfiehlt sich ein klar abgegrenztes Pilotprojekt statt einer breiten Einführung zu Beginn. Geeignet sind zum Beispiel eine Filialregion, der Digitalvertrieb oder ein ausgewähltes Beratungssegment. So können Datenschutz, Rollenmodell, Prozessintegration und fachlicher Nutzen kontrolliert geprüft werden.
01
Start in einer Filialregion
Eine begrenzte Region eignet sich, wenn persönliche Beratung, regionale Führung und Rückmeldungen aus mehreren Teams gemeinsam betrachtet werden sollen.
02
Start im Digitalvertrieb
Im digitalen Kundeneinstieg kann die Selbsteinschätzung vor einem Video- oder Telefontermin eingesetzt werden. Relevant ist, ob die Auswertung Gesprächseinstieg, Vorbereitung und Weiterleitung in die Beratung erleichtert.
03
Start in einem Beratungssegment
Ein Pilot kann auch auf ein Segment begrenzt werden, etwa junge Kunden, Vermögensaufbau, Vorsorge oder Wertpapierberatung. Dadurch bleibt der fachliche Kontext klar prüfbar.
Nutzungsquote
Wie viele eingeladene Kunden schließen die Selbsteinschätzung ab?
Gesprächsvorbereitung
Wird der Gesprächseinstieg für Berater strukturierter, schneller oder nachvollziehbarer?
Rückmeldungen
Wie bewerten Kunden, Berater und Führungskräfte Verständlichkeit, Nutzen und Akzeptanz?
Beratungsvorbereitung
Entsteht eine bessere Anschlussfähigkeit bei Sprache, Informationstiefe und Risikokommunikation?
Prozessintegration
Passt der Ablauf in CRM, Beraterarbeitsplatz, Terminvorbereitung und Datenschutzfreigabe?
Die Pilotierung sollte vorab mit Fachbereich, Datenschutz, IT, Regulatorik und ausgewählten Beratern definiert werden. Personality for Finance bleibt dabei eine qualitative Ergänzung zur Gesprächsvorbereitung; fachliche Bewertung, Produktempfehlung und regulatorische Dokumentation verbleiben beim Institut.
Einordnung
Wie Personality for Finance bestehende Prozesse ergänzt
| Bereich | Bestehende Bankprozesse | Ergänzende Ebene durch Personality for Finance |
|---|---|---|
| Kundendaten & KYC | Erfassen Stammdaten, Produktkontext, Erfahrung, Kenntnisse und regulatorisch erforderliche Angaben. | Ja Ergänzt Werte, Entscheidungslogik und subjektive Risikowahrnehmung als Gesprächsebene. |
| Geeignetheit & Risiko | Prüfen formale Risikofähigkeit, Risikobereitschaft, Anlageziel und weitere Pflichtangaben. | Ja Macht Kontrollbedarf, Informationswunsch und kommunikative Risikowahrnehmung sichtbarer. |
| Beratungsvorbereitung | Nutzen Beratererfahrung, Gesprächsleitfäden, CRM-Informationen und dokumentierte Kundenhistorie. | Ja Liefert strukturierte Gesprächsimpulse für Sprache, Einstieg, Tiefe und Entscheidungstempo. |
| Omnichannel-Betreuung | Verbindet Filiale, digitale Kanäle, Beraterarbeitsplatz und Serviceprozesse. | Ja Kann je nach Einsatzmodell als konsistente qualitative Gesprächsgrundlage über Kontaktpunkte hinweg genutzt werden. |
| Dokumentation | Regulatorische Dokumentation, Produktempfehlung und fachliche Bewertung verbleiben beim Institut. | Ja Ergänzt eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtdokumentation. |
| Datenschutz & Betrieb | Folgen den Vorgaben und Prüfprozessen des jeweiligen Instituts. | Ja Hosting in Deutschland, Rollenmodell und AVV können im Einsatzmodell konkretisiert werden. |
Ablauf
So funktioniert Personality for Finance im Beratungsprozess
Link senden. Kunde beantwortet die 44 Items. Personality for Finance erstellt ein persönliches Werteprofil und eine fachliche Beraterauswertung. Das Gespräch startet mit einer strukturierten qualitativen Gesprächsgrundlage.
2
Items beantworten
Der Kunde beantwortet 44 Items in ca. 3–4 Minuten. Die Selbsteinschätzung bleibt kurz, verständlich und nicht technisch.
3
Werteprofil entsteht
Der Kunde erhält eine persönliche Auswertung; der Berater erhält zusätzlich die fachliche Beraterauswertung.
4
Briefing nutzen
Der Berater nutzt das Briefing für Gesprächseinstieg, Risikowahrnehmung, Entscheidungslogik und passende Kommunikation.
Integration & Regulatorik
Passt in Ihre bestehende Systemlandschaft
Kein Systemwechsel notwendig. Personality for Finance lässt sich flexibel in bestehende Bankumgebungen einbetten.
CRM-Integration
Nahtlose Anbindung an bestehende Systeme via API. Werteprofil direkt im Beraterarbeitsplatz.
Markenauftritt
Auf Wunsch unter Ihrer Marke und mit Ihrem Corporate Design – entsprechend dem jeweiligen Einsatzmodell.
Datenschutz & Hosting
Datenhaltung in Deutschland. Rollenbasierte Zugriffsrechte, AVV und technische sowie organisatorische Anforderungen abstimmbar.
Omnichannel
Filiale, Website, App oder Videoberatung – das Werteprofil kann je nach Einsatzmodell kanalübergreifend genutzt werden.
Regulatorische Einordnung
Ergänzung, kein Ersatz regulatorischer Prozesse
Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, IDD-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene: Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung. Die Lösung ersetzt keine regulatorische Prüfung, keine Finanzberatung, keine Versicherungsberatung, keine Immobilienberatung, keine Geeignetheits- oder Angemessenheitsprüfung, keine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage und keine Beratungsdokumentation.
Die Ergebnisse dienen als interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage und als Vorbereitung einer wertorientierten Kommunikation. Fachliche Bewertung, Produktempfehlung und regulatorische Dokumentation bleiben in der Verantwortung des jeweiligen Beraters bzw. Instituts.
Datenschutz & IT-Vertrauen
Konzipiert für professionelle Beratungsumfelder
Personality for Finance ist für den professionellen Einsatz in regulierten Beratungsumfeldern konzipiert. Datenverarbeitung, Rollenmodell und Hosting können auf DSGVO-konforme Nutzung, AVV und organisatorische Anforderungen abgestimmt werden. Die Auswertung dient der Gesprächsvorbereitung und ergänzt bestehende Beratungs- und Dokumentationsprozesse.
DSGVO-konforme Nutzung
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Hosting in Deutschland
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
AVV möglich
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Rollenmodell
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Organisatorische Anforderungen
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Gesprächsvorbereitung
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die konkrete datenschutzrechtliche Ausgestaltung hängt vom Einsatzmodell ab: Markenauftritt, CRM-Anbindung, Pilotprojekt oder Organisationslizenz. Impressum, Datenschutzerklärung, AVV, Rollen- und Löschkonzept sollten deshalb vor Produktivsetzung mit dem jeweiligen Verantwortlichen final abgestimmt werden.
Wissenschaft & Validierung
Wirtschaftspsychologische Grundlage
10 Wertedimensionen machen sichtbar, wie Menschen finanzielle Entscheidungen wahrnehmen, priorisieren und begründen.
Empirisch untersucht
Die Akzeptanzanalyse zeigt: wahrgenommener Nutzen, Vertrauen und soziale Bestätigung sind zentrale Treiber der Nutzungsintention.
Praktisch validiert
Beraterbefragungen und Pilotgespräche liefern Hinweise auf den Bedarf an verständlichen Werteprofilen und konkreten Gesprächsimpulsen.
Wirtschaftspsychologisch fundiert, empirisch untersucht, praktisch validiert
Personality for Finance basiert auf wirtschaftspsychologischer Forschung, einer empirischen Nutzerakzeptanzanalyse und praktischer Validierung mit Finanzberatern. In bisherigen Tests identifizierten sich 76 % der Nutzer mit ihren Ergebnissen und bewerteten die Inhalte als hilfreich.
Die Lösung ergänzt regulatorische Pflichtprozesse, ersetzt sie aber nicht. Die wissenschaftliche Grundlage dient als fachlicher Referenzpunkt für strukturierte Gesprächsvorbereitung.
Quellenhinweis: Lancaster University Leipzig, Consultancy Report (2025) · Kahl (2025), Akzeptanzanalyse Personality for Finance · Dulgeridis & Kahl (2026), IU Discussion Papers, DOI 10.56250/4108.
Bereit für einen strukturierten Blick auf Werte, Risiko und Entscheidungslogik?
Lernen Sie in einem kurzen Demo-Gespräch, wie Personality for Finance als qualitative Ergänzung zu KYC, MiFID und Beratungsprozessen in Ihrer Bank eingesetzt und zunächst kontrolliert pilotiert werden kann.