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Berater sendet vor dem Termin einen personalisierten Link zum Werteprofil-Assessment.
Für Vermögensverwaltung, Wealth Management & Family Office
Vermögen braucht Vertrauen.
Verstehen Sie die Werte hinter Mandat, Familie und Kapital.
Vermögende Mandanten, Unternehmerfamilien und Family-Office-Strukturen entscheiden nicht allein nach Rendite und Risiko. Relevant sind auch Werte, Kontroll- und Delegationslogik, Reporting-Präferenzen, Familienrollen und langfristige Lebensziele. Personality for Finance macht diese Ebene in ca. 3–4 Minuten diskret sichtbar – als strukturierte Grundlage für substanzielle Mandantengespräche.
59 %
Misstrauen gegenüber Finanzdienstleistern in DE
3–4 Min.
bis zum vollständigen Werteprofil
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Wertedimensionen – individuell, kein Schubladendenken
Gemeint ist die gemeinsame Zielgruppe aus Vermögensverwaltung, Wealth Management, Single Family Office und Multi-Family-Office – nicht ein einzelner Teilbereich der gehobenen Beratung.
Anlageentscheidungen sind hochpersönlich
Zwei Mandanten mit vergleichbarem Vermögen und identischer Risikoklasse können unterschiedliche Erwartungen an Kontrolle, Delegation, Reporting und Gesprächstiefe haben.
Familiendynamiken einordnen
In Family Offices und familienbezogenen Wealth-Management-Mandaten wirken häufig mehrere Generationen mit. Unterschiedliche Werte, Ziele und Sicherheitsbedürfnisse sollten frühzeitig sichtbar und besprechbar werden.
Generationswechsel im Vermögen
Unternehmergeneration und Next Gen bringen oft unterschiedliche Werte, Risikowahrnehmungen, Kommunikationspräferenzen und Vorstellungen von Verantwortung mit.
Langfristige Mandatsqualität
Anspruchsvolle Mandantenbeziehungen bleiben belastbarer, wenn Betreuung, Sprache, Reporting und Entscheidungsräume zum individuellen Mandantenverständnis passen. Vertrauen ist die Grundlage langfristiger Mandatsqualität.
Das Problem
In Vermögensverwaltung, Wealth Management und Family Office entscheidet nicht allein die Strategie –
In Vermögensverwaltung, Wealth Management und Family Office entscheidet nicht allein die Strategie –
sondern die Qualität des Mandantenverständnisses.
Ein Mandant delegiert bewusst und erwartet eine ruhige Einordnung der großen Linien. Ein anderer möchte jede wesentliche Position nachvollziehen und in Entscheidungen stärker eingebunden sein. In Family-Office-Strukturen kommen häufig mehrere Generationen mit unterschiedlichen Rollen, Wertvorstellungen und Erwartungen an Transparenz zusammen.
Wenn diese Unterschiede nicht frühzeitig sichtbar sind, können Gespräche aneinander vorbeilaufen – selbst bei fachlich tragfähiger Strategie. Personality for Finance unterstützt dabei, Erwartungen an Kontrolle, Delegation, Reporting und Entscheidungsbeteiligung vor dem Gespräch präziser einzuordnen.
01
Kontroll- & Transparenzbedürfnis unterscheidet sich je Mandant
Manche Mandanten wünschen regelmäßige, detaillierte Einblicke. Andere bevorzugen eine verdichtete Einordnung und bewusst delegierte Verantwortung. Beides ist legitim – wichtig ist die passende Kalibrierung von Transparenz, Reporting und Gesprächsfrequenz.
→ Personality for Finance liefert Hinweise auf Kontroll-, Transparenz- und Delegationspräferenzen des jeweiligen Mandanten.
02
Risikowahrnehmung ergänzt das formale Risikoprofil
Klassische Risikoprofile erfassen, welche Risiken ein Mandant tragen kann und formal einzugehen bereit ist. Personality for Finance ergänzt diese Sicht um die Frage, wie Risiko subjektiv erlebt, kontrolliert und kommuniziert werden sollte.
→ Das Werteprofil macht subjektive Risiko-, Kontroll- und Kommunikationsmuster sichtbar – ergänzend zur formalen Risikoklasse.
03
Next Gen: andere Perspektiven auf Vermögen
Was die Unternehmergeneration als Stabilität empfindet, kann die Next Gen anders bewerten. Werteprofile helfen, diese Perspektiven respektvoll sichtbar zu machen und Nachfolgegespräche strukturierter vorzubereiten.
→ Individuelle Werteprofile für relevante Personen im Family Office – nutzbar für Generationendialoge und Nachfolgegespräche.
Die Lösung
7 Module. Jedes Gespräch
7 Module. Jedes Gespräch
sorgfältig vorbereitet.
Der Mandant erhält eine verständliche persönliche Auswertung seines Werteprofils. Die Beraterauswertung enthält zusätzlich sieben fachliche Module – abgestimmt auf Mandatsaufnahme, laufende Betreuung, Reportinggespräche, Familienkontexte und Generationenübergabe.
01
Auf einen Blick
Profilübersicht & Top-Erkenntnisse
Alle 10 Wertedimensionen mit Ausprägung und beratungsrelevanten Hinweisen – kompakt verdichtet für die Vorbereitung anspruchsvoller Gespräche.
- Top 3 Dimensionen mit ruhiger Einordnung für die Gesprächsvorbereitung
- Hinweise zu Anlagezielen, Zeithorizont und Entscheidungsrahmen
- Nutzbar im Erstgespräch, bei Mandatsübernahme oder in der laufenden Betreuung
02
Gesprächsleitplanken
Dos & Don'ts für diesen Mandanten
Welche Gesprächsführung schafft Orientierung, ohne zu übersteuern? Die Beraterauswertung gibt konkrete, mandatsbezogene Hinweise zu Sprache, Detailtiefe und Erwartungsmanagement.
- Empfohlene Kommunikationsansätze und passende Reporting-Tiefe
- Hinweise auf mögliche Reibungspunkte und sensible Themen
- Formulierungsimpulse für komplexe oder erklärungsbedürftige Gesprächssituationen
03
Entscheidungsprofil
Wie dieser Mandant Anlageentscheidungen trifft
Drei Achsen des Entscheidungsverhaltens – nutzbar für Gesprächsführung, Timing, Beteiligung und die angemessene Tiefe fachlicher Einordnungen.
- Informationsverhalten: analytisch, pragmatisch oder stark vertrauensbasiert
- Entscheidungsautonomie: selbstständig, kooperativ oder bewusst delegierend
- Risikowahrnehmung: sicherheitsorientiert, ausgewogen oder chancenorientiert
04
Kontroll- & Transparenzprofil
Wie viel Einblick braucht dieser Mandant
Zentrales Modul für Vermögensverwaltung, Wealth Management und Family Office: Wie viel Kontrolle möchte der Mandant behalten? Welche Entscheidungsräume sollen delegiert werden? Und welche Transparenz schafft Sicherheit, ohne unnötige Komplexität zu erzeugen?
- Reporting-Intensität und Detailgrad passend zum Informationsbedürfnis gestalten
- Entscheidungsdelegation: verwaltend, beratend oder eng abgestimmt
- Transparenz über Strategie, Kosten und Positionen mandatsgerecht kalibrieren
05
Strategie- und Präferenzrahmen
Welche Gesprächsimpulse sich aus dem Profil ergeben
Welche Strategielogik, Reporting-Tiefe und Kommunikationsform korrespondieren mit den Werten dieses Mandanten – ergänzend zu formaler Risikofähigkeit, Risikobereitschaft und regulatorischer Dokumentation.
- Hinweise auf nachhaltigkeitsbezogene Werte und mögliche Vertiefungsfragen im Gespräch
- Alternative Investments: mögliche Akzeptanzfragen und Erklärbedarf früh erkennen
- Illiquidität und Bindungsdauer im Kontext von Kontroll- und Transparenzbedürfnis besprechen
06
Vertrauensbeziehung & Mandatsqualität
Wie langfristige Betreuung belastbar bleibt
Welche Form der Begleitung stärkt die langfristige Vertrauensbeziehung? Welche Kommunikation gibt Sicherheit, ohne den Mandanten zu überfrachten?
- Rollenklärung: Treuhänder, Berater, Verwalter oder Sparringspartner – was erwartet dieser Mandant
- Krisenkommunikation: welche Einordnung in Marktphasen Stabilität gibt
- Hinweise auf Irritationen in der Betreuung frühzeitig erkennen und sachlich adressieren
07
Next Gen & Family-Office-Dynamik
Werteprofile für Familie, Beirat und Entscheiderkreis
Ein Werteprofil pro relevanter Person: Unterschiede zwischen Unternehmergeneration, Next Gen, Ehepartnern, Beirat oder Family-Office-Team werden besprechbar, ohne sie zu typisieren.
- Wertevergleich: Unternehmergeneration und Next Gen strukturiert einordnen
- Gesprächsführung in Familiensitzungen: unterschiedliche Informations- und Sicherheitsbedürfnisse berücksichtigen
- Nachfolgeplanung: Übergabe, Verantwortung und Kommunikation wertorientiert vorbereiten
Beispiel-Profil
So sieht die Beraterauswertung zum Werteprofil aus
Der Beispielauszug zeigt: Wie viel Kontrolle möchte dieser Mandant behalten? Welche Themen kann er bewusst delegieren? Welche Reporting-Tiefe schafft Sicherheit? Und welche Sprache unterstützt eine ruhige, belastbare Gesprächsatmosphäre?
Beratungshinweis: Hoher Unabhängigkeitswert + niedriges Kontrollbedürfnis → dieser Mandant delegiert bewusst. Ein monatliches Summary-Reporting kann ausreichen; Detailberichte sollten gezielt angeboten und nicht zum Standard gemacht werden. Fokus im Gespräch: Gesamtstrategie, Zielkorridor und vereinbarter Entscheidungsrahmen.
Werteprofil · Beispielauszug
10 Wertedimensionen im Werteprofil · Beispielhafter Auszug aus der Beraterauswertung
Nutzen
Nutzen für Berater, Organisation und Mandant
Personality for Finance macht Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung strukturiert sichtbar. Dadurch wird anspruchsvolle Vermögensberatung im Wealth Management, in der Vermögensverwaltung und im Family Office diskreter vorbereitet, präziser geführt und langfristig anschlussfähiger.
Für den Berater
Vorbereitung auf Gesprächsführung, Risikowahrnehmung, Reporting-Tiefe, Delegationsgrad und Priorisierung — besonders bei komplexen Vermögens- und Familienentscheidungen.
Für die Organisation
Ein gemeinsamer Qualitätsstandard für Mandantenverständnis, Übergaben, Vertretungen und Betreuung über mehrere Ansprechpartner hinweg.
Für den Mandanten
Eine persönliche Auswertung, die Finanzentscheidungen in Sprache, Detailtiefe, Kontrollbedürfnis und Sicherheitswahrnehmung besser einordnet.
Anwendungsfelder
Ein Werteprofil –
Ein Werteprofil –
einsetzbar vom Wealth-Management-Mandat bis zur Family-Office-Struktur
Von der Mandatsaufnahme über laufende Betreuung, Reporting und Strategiegespräche bis zu Next-Gen-Dialogen und Generationennachfolge.
Vermögensverwaltung & Wealth Management
Ergänzend zur MiFID-II-Risikoklasse: Welche Strategielogik, Reporting-Tiefe und Kommunikationsform sollten im Gespräch anhand der Werte und Entscheidungslogik dieses Mandanten vertieft werden? Welche Betreuung hält die Beziehung langfristig stabil?
Single Family Office & Multi-Family-Office
Werteprofile für relevante Familienmitglieder und Entscheiderkreise – Unterschiede zwischen Generationen sichtbar machen, Familiensitzungen strukturieren und Nachfolgegespräche wertorientiert vorbereiten.
ESG, Impact & Nachhaltigkeitspräferenzen
Das Werteprofil liefert Gesprächshinweise für eine vertiefende ESG- und Impact-Präferenzklärung. Es ersetzt keine regulatorische Nachhaltigkeitsabfrage nach MiFID II und leitet keine Produktempfehlung ab. Entscheidend ist, welche Nachhaltigkeitsaspekte ein Mandant im Gespräch nachvollziehbar priorisiert.
USP-Vergleich
Was Personality for Finance von anderen Lösungen unterscheidet
| Merkmal | MiFID-Risikoklasse | Standardprofil | Personality for Finance |
|---|---|---|---|
| Wertedimensionen | Keine | 4–8 feste Profile | Ja 10 individuelle Wertedimensionen, keine Schubladen |
| Kontroll- & Transparenzprofil | Keine | Keine | Ja Strukturierter Blick auf Reporting & Delegation |
| Family-Office-Dynamik | Keine | Keine | Ja Werteprofile für relevante Familienmitglieder und Next-Gen-Dialoge |
| ESG-/Impact-Gesprächsimpulse | ∼ Pflichtabfrage | Keine | Ja Hinweise für vertiefende ESG-/Impact-Präferenzklärung; kein Ersatz der regulatorischen Abfrage |
| Wissenschaftliche Basis | — | ∼ Herstellereigen | Ja Forschungs- und Validierungsbasis: IU & Lancaster University Leipzig |
| Markenauftritt / Integration | ∼ Je nach CRM | Meist nicht | Ja Markenlösung als SaaS, CRM-Integration, AVV möglich |
| Zeitaufwand | 20–45 Min. | 15–30 Min. | Ja ca. 3–4 Minuten – ab dem ersten Kontakt |
Ablauf
So funktioniert Personality for Finance im Beratungsprozess
Link senden. Mandant beantwortet die 44 Items. Personality for Finance erstellt ein persönliches Werteprofil und eine fachliche Beraterauswertung. Das Gespräch beginnt mit einer strukturierten Grundlage für Werte, Entscheidungslogik, Kontrollbedarf und passende Kommunikation.
2
Items beantworten
Der Mandant beantwortet 44 Items in ca. 3–4 Minuten. Die Selbsteinschätzung bleibt kurz, verständlich und nicht technisch.
3
Werteprofil entsteht
Der Mandant erhält eine persönliche Auswertung; der Berater erhält zusätzlich die fachliche Beraterauswertung.
4
Briefing nutzen
Der Berater nutzt das Briefing für Gesprächseinstieg, Risikowahrnehmung, Delegationsgrad, Entscheidungslogik und passende Kommunikation.
Regulatorische Einordnung
Ergänzung, kein Ersatz regulatorischer Prozesse
Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, IDD-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene: Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung. Die Lösung ersetzt keine regulatorische Prüfung, keine Finanzberatung, keine Versicherungsberatung, keine Immobilienberatung, keine Geeignetheits- oder Angemessenheitsprüfung, keine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage und keine Beratungsdokumentation.
Die Ergebnisse dienen als interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage und als Vorbereitung einer wertorientierten Kommunikation. Fachliche Bewertung, Produktempfehlung und regulatorische Dokumentation bleiben in der Verantwortung des jeweiligen Beraters bzw. Instituts.
Datenschutz & IT-Vertrauen
Konzipiert für professionelle Beratungsumfelder
Personality for Finance ist für den professionellen Einsatz in regulierten Beratungsumfeldern konzipiert. Datenverarbeitung, Rollenmodell und Hosting können auf DSGVO-konforme Nutzung, AVV und organisatorische Anforderungen abgestimmt werden. Die Auswertung dient der Gesprächsvorbereitung und ergänzt bestehende Beratungs- und Dokumentationsprozesse.
DSGVO-konforme Nutzung
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Hosting in Deutschland
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
AVV möglich
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Rollenmodell
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Organisatorische Anforderungen
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Gesprächsvorbereitung
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die konkrete datenschutzrechtliche Ausgestaltung hängt vom Einsatzmodell ab: Markenauftritt, CRM-Anbindung, Pilotprojekt oder Organisationslizenz. Impressum, Datenschutzerklärung, AVV, Rollen- und Löschkonzept sollten deshalb vor Produktivsetzung mit dem jeweiligen Verantwortlichen final abgestimmt werden.
Wissenschaft & Validierung
Wirtschaftspsychologische Grundlage
10 Wertedimensionen machen sichtbar, wie Menschen finanzielle Entscheidungen wahrnehmen, priorisieren und begründen.
Empirisch untersucht
Die Akzeptanzanalyse zeigt: wahrgenommener Nutzen, Vertrauen und soziale Bestätigung sind zentrale Treiber der Nutzungsintention.
Praktisch validiert
Beraterbefragungen und Pilotgespräche liefern Hinweise auf den Bedarf an verständlichen Werteprofilen und konkreten Gesprächsimpulsen.
Wirtschaftspsychologisch fundiert, empirisch untersucht, praktisch validiert
Personality for Finance basiert auf wirtschaftspsychologischer Forschung, einer empirischen Nutzerakzeptanzanalyse und praktischer Validierung mit Finanzberatern. In bisherigen Tests identifizierten sich 76 % der Nutzer mit ihren Ergebnissen und bewerteten die Inhalte als hilfreich.
Die Lösung ergänzt regulatorische Pflichtprozesse, ersetzt sie aber nicht. Die wissenschaftliche Grundlage dient als fachlicher Referenzpunkt für strukturierte Gesprächsvorbereitung.
Quellenhinweis: Lancaster University Leipzig, Consultancy Report (2025) · Kahl (2025), Akzeptanzanalyse Personality for Finance · Dulgeridis & Kahl (2026), IU Discussion Papers, DOI 10.56250/4108.
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Besprechen Sie, wie Personality for Finance in Vermögensverwaltung, Wealth Management oder Family Office als diskrete Gesprächsgrundlage eingesetzt werden kann – mit persönlicher Auswertung für den Mandanten und Beraterauswertung für Mandatsvorbereitung, Reportinggespräche, Delegationslogik und Next-Gen-Dialoge.