1
Link senden
Makler sendet vor dem Termin einen personalisierten Link zum Werteprofil-Assessment.
Für Versicherungsmakler
Verstehen, wie Ihr Kunde
Risiko und Absicherung
wirklich einordnet.
Versicherungsschutz entsteht nicht nur aus Produkten, sondern aus Vertrauen, Risikowahrnehmung und wertorientierter Kommunikation. Personality for Finance zeigt in ca. 3–4 Minuten, welche Werte, Sicherheitslogik und Informationsbedürfnisse das Gespräch prägen – als persönliche Auswertung für den Kunden und als Beraterauswertung für den Makler.
3–4 Min.
bis zum vollständigen Profil
10
Wertedimensionen analysiert
Passung
für Risiko, Bedarf und Gesprächsführung
Beraterauswertung
Versicherungsrelevante Gesprächsvorbereitung
Risikowahrnehmung
Ausgewogen – Balance zwischen Schutz und Flexibilität
Absicherungslogik – Versicherung (Priorität)
Wissensdurst +2
Detaillierte Bedingungsinformationen; nachvollziehbare Darstellung
Eigentum +1
Werterhaltende Tarife; Schutz für Besitz priorisieren
Kontrolle +1
Maßgeschneiderte Verträge; Entscheider dokumentiert
Beziehungen +1
Familienabsicherung; persönliche Begleitung
Gesprächsleitplanken
Empfohlen
Vollständige Bedingungswerke bereithalten. Ausschlüsse transparent erklären.
Vermeiden
Oberflächliche Zusammenfassungen. Entscheidungsdruck ohne Begründung.
Risiko ≠ Risiko
Kunden bewerten Sicherheit, Verlust und Kontrolle sehr unterschiedlich
Detailgrad
Manche Kunden brauchen Bedingungen und Ausschlüsse, andere zuerst Orientierung
Passung
Bedarf erkennen, ohne das Gespräch in Cross-Selling-Logik zu ziehen
Das Problem
Versicherungsberatung entscheidet sich nicht allein
am Produkt – sondern an Risikowahrnehmung, Absicherungslogik und Vertrauen.
Manche Kunden möchten jede Ausschlussklausel nachvollziehen, bevor sie entscheiden. Andere brauchen zuerst eine klare Einordnung: Was ist wesentlich, was ist optional, was kann später geprüft werden? Wieder andere bewerten Absicherung vor allem über Familie, Besitz oder Kontrolle.
Wenn Informationsbedarf, Sicherheitsgefühl und Beratungsstil nicht zusammenpassen, entstehen Rückfragen, Aufschub, Misstrauen oder spätere Unzufriedenheit. Für Makler ist deshalb nicht nur relevant, welcher Bedarf fachlich besteht, sondern wie dieser Bedarf nachvollziehbar und ohne Druck besprochen wird.
Personality for Finance zeigt vor dem Gespräch: Wie erlebt dieser Kunde Risiko? Welche Absicherungsthemen sind anschlussfähig? Welche Einwände, Ausschlüsse und Detailfragen sollten transparent vorbereitet werden?
01
Risiko- und Sicherheitswahrnehmung verstehen
Kunden bewerten Risiko nicht nur rechnerisch, sondern über Sicherheit, Kontrolle, Verantwortung und persönliche Erfahrungen.
→ Die Beraterauswertung zeigt, ob Schutz, Flexibilität oder Entscheidungsautonomie im Vordergrund stehen.
02
Absicherungslogik einordnen
Für einige Kunden ist Familien- oder Besitzschutz der zentrale Einstieg. Andere benötigen zuerst Struktur, Priorisierung und eine sachliche Begründung.
→ Das Werteprofil hilft, Bedarfsthemen nachvollziehbar zu öffnen, ohne eine Verkaufsschiene vorzugeben.
03
Detailgrad, Einwände und Ausschlüsse vorbereiten
Manche Kunden erwarten vollständige Bedingungen, Ausschlüsse und Vergleichslogik. Andere verlieren Vertrauen, wenn das Gespräch zu technisch wird.
→ Der Makler erkennt, welche Unterlagen, Erklärungen und Transparenzpunkte vorab vorbereitet werden sollten.
04
Irritationen und Abbrüche früher erkennen
Bessere Passung im Erstgespräch kann spätere Irritationen früh erkennbar machen – nicht durch Druck, sondern durch realistische Erwartungen und klare nächste Schritte.
→ Bedarfserkennung bleibt beratungsorientiert – ohne aggressive Cross-Selling-Logik.
Beispiel-Erkenntnisse
Was die Beraterauswertung für das
Versicherungsgespräch sichtbar macht.
Risiko- und Sicherheitswahrnehmung
Ausgewogen – Schutz ohne Überabsicherung
Risikoneigung 0
Balance Schutz / Flexibilität
Der Kunde braucht eine solide Basis, will aber nicht in ein Sicherheitsnarrativ gedrängt werden. Schutz sinnvoll begründen, Flexibilität erhalten und keine Angstszenarien nutzen.
Absicherungslogik
Besitz und Familie als legitimer Einstieg
Eigentum +1
Beziehungen +1
Familien- und Besitzschutz können der passende Gesprächseinstieg sein. Relevante Absicherungslücken prüfen, fachlich begründen und nicht als pauschales Cross-Selling präsentieren.
Informationsbedarf, Einwände und Ausschlüsse
Detailorientiert – Transparenz vor Entscheidung
Wissensdurst +2
Kontrolle +1
Bedingungen, Leistungsausschlüsse und Alternativen sollten vorab nachvollziehbar aufbereitet werden. Transparenz ist hier Voraussetzung für eine belastbare Entscheidung.
Die Beraterauswertung
Beraterauswertung für Makler:
Risiko, Bedarf und Gesprächsführung.
Die Beraterauswertung bündelt sieben praxisnahe Module – vom ersten Gespräch über Einwände und Ausschlüsse bis zur Nachbereitung. Ziel ist nicht mehr Verkaufsdruck, sondern ein belastbares Verständnis des Kunden.
01
Auf einen Blick
Profilübersicht & Top-Erkenntnisse
Alle relevanten Wertedimensionen auf einer Seite – mit Ausprägung und direkter Beratungsrelevanz.
- 10 Wertedimensionen mit Stärke-Ausprägung
- Top 3 beratungsrelevante Dimensionen mit konkreten Handlungshinweisen
- Selbstqualifizierung des Kunden zu Präferenzen
02
Gesprächsleitplanken
Was Vertrauen aufbaut und was Irritation auslösen kann
Konkrete Hinweise, was im Gespräch hilft und was Vertrauen kostet – individuell auf das Werteprofil zugeschnitten.
- Empfohlene Kommunikationsansätze
- Typische Fehler und Vermeidungsstrategien
- Interpretationshilfe zur Selbstqualifizierung
03
Entscheidungsprofil
Wie dieser Kunde Absicherungsentscheidungen trifft
Drei Achsen des Entscheidungsverhaltens – direkt anwendbar für Beratungsstruktur und Entscheidungsvorbereitung.
- Informationsverhalten: Detailanalyst, Pragmatiker oder Vertrauenskäufer
- Entscheidungsautonomie: selbstständig, kooperativ oder delegierend
- Risikoverhalten: sicherheitsorientiert, ausgewogen oder risikooffen
04
Vertrauensaufbau & Kommunikation
Ton, Taktung und Rollenklärung
Für die beratungsrelevanten Dimensionen: konkrete Verhaltenshinweise und Formulierungsvorschläge für das Gespräch.
- Rollenklarheit und Transparenz herstellen
- Persönliche Bezugsperson vs. Fachexperte – was dieser Kunde braucht
- Beispielsätze zum direkten Einsatz im Gespräch
05
Einwände & Ausschlüsse
Transparenzpunkte für den Termin
Hinweise, welche Bedingungen, Ausschlüsse und Rückfragen voraussichtlich entscheidungsrelevant werden.
- Unterlagen und Vergleichspunkte entsprechend dem Informationsbedarf vorbereiten
- Leistungsausschlüsse transparent erklären statt beiläufig behandeln
- Nächste Schritte vereinbaren, ohne Entscheidungsdruck aufzubauen
06
Absicherungslogik – Versicherung
Individueller Auszug aus der Beratungsmatrix
Welche Absicherungsthemen, Produktmerkmale und Argumentationen zum Werteprofil passen – als Orientierung für die Bedarfsermittlung.
- Priorisierung nach Wertedimensionen
- Tarife, Serviceniveau und Vertragsstruktur entsprechend der Absicherungslogik
- Ergänzt die individuelle Bedarfsermittlung – ersetzt sie aber nicht
07
Nachfass-Strategie
Kontakt nach dem Erstgespräch
Profilbasierte Hinweise für Kanal, Timing und Nachbereitung – damit offene Punkte strukturiert geklärt werden und Vertrauen erhalten bleibt.
- Bevorzugter Kanal: E-Mail, Telefon oder persönlich vor Ort
- Gesprächsprotokoll, To-dos, Bedingungen und Alternativen nachvollziehbar nachreichen
- Hinweise für passende Bestandspflege und spätere Anlässe
Einsatzsituationen im Makleralltag
Welche Absicherungsthemen passen
zur Werte- und Risikologik des Kunden?
Die Matrix dient als Gesprächs- und Bedarfserkennungslogik. Sie ersetzt keine fachliche Risikoanalyse und keine individuelle Produktauswahl, sondern unterstützt dabei, Themen verständlich und wertorientiert zu eröffnen.
| Dimension | Absicherungsfokus | Gesprächsführung & Serviceniveau | Vertragsgestaltung |
|---|---|---|---|
|
Wissensdurst (+2) wissensorientiert |
Detaillierte Bedingungsinformationen; nachvollziehbare Darstellung wichtiger Klauseln | Ausschlüsse, Leistungsgrenzen und Alternativen transparent erklären; Vergleiche bereitstellen | Unterlagen geordnet bereitstellen; Vereinfachungen transparent machen |
|
Eigentum (+1) aufbauorientiert |
Werterhaltende Tarife; Schutz für Hausrat, Gebäude und Rechtsschutz priorisieren | Besitz als Gesprächsanlass; Wertsteigerung und -erhalt betonen | Eigentumsbezogene Absicherungslücken prüfen und nachvollziehbar begründen |
|
Wertschätzung (+1) anerkennungsorientiert |
Hohe Servicequalität; verlässliche Erreichbarkeit; Assistance-Leistungen | Wertschätzung, Verbindlichkeit und persönliche Erreichbarkeit betonen | Individuelle Begründung statt austauschbarer Standardpräsentation |
|
Kontrolle (+1) steuernd |
Maßgeschneiderte Verträge; klare Dokumentation, wer Entscheidungen trifft | Einsicht in alle Unterlagen gewähren; Entscheidungsrechte frühzeitig klären | Schriftliche Bestätigung aller Vereinbarungen; Schwellen gemeinsam festlegen |
|
Beziehungen (+1) kontaktfreudig |
Familien- und Partnerabsicherung; Assistance; persönliche Begleitung | Familienabsicherung als möglichen Gesprächseinstieg prüfen; feste Bezugsperson anbieten | Regelmäßige kurze Updates; Zeit für Gespräch und Nachfragen einplanen |
Hohe Relevanz – im Gespräch strukturiert prüfen
Einordnen – abhängig von Ausprägung und konkretem Bedarf
Ablauf
So funktioniert Personality for Finance im Beratungsprozess
Link senden. Kunde beantwortet die 44 Items. Personality for Finance erstellt ein persönliches Werteprofil und eine fachliche Beraterauswertung. Das Gespräch startet nicht bei null, sondern mit einer konkreten Gesprächsgrundlage.
2
Items beantworten
Der Kunde beantwortet 44 Items in ca. 3–4 Minuten. Die Selbsteinschätzung bleibt kurz, verständlich und nicht technisch.
3
Werteprofil entsteht
Der Kunde erhält eine persönliche Auswertung; der Berater erhält zusätzlich die fachliche Beraterauswertung.
4
Briefing nutzen
Der Makler nutzt das Briefing für Gesprächseinstieg, Risikowahrnehmung, Einwände, Ausschlüsse und passende Kommunikation.
Regulatorische Einordnung
Ergänzung, kein Ersatz regulatorischer Prozesse
Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, IDD-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene: Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung. Die Lösung ersetzt keine regulatorische Prüfung, keine Finanzberatung, keine Versicherungsberatung, keine Immobilienberatung, keine Geeignetheits- oder Angemessenheitsprüfung, keine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage und keine Beratungsdokumentation.
Die Ergebnisse dienen als interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage und als Vorbereitung einer wertorientierten Kommunikation. Fachliche Bedarfsermittlung, Produktauswahl und regulatorische Dokumentation bleiben in der Verantwortung des jeweiligen Maklers bzw. Unternehmens.
Datenschutz & IT-Vertrauen
Konzipiert für professionelle Beratungsumfelder
Personality for Finance ist für den professionellen Einsatz in regulierten Makler- und Beratungsumfeldern konzipiert. Datenverarbeitung, Rollenmodell und Hosting können auf DSGVO-konforme Nutzung, AVV und organisatorische Anforderungen abgestimmt werden. Die Auswertung dient der Gesprächsvorbereitung und ergänzt bestehende Beratungs-, IDD- und Dokumentationsprozesse.
DSGVO-konforme Nutzung
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Hosting in Deutschland
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
AVV möglich
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Rollenmodell
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Organisatorische Anforderungen
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Gesprächsvorbereitung
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die konkrete datenschutzrechtliche Ausgestaltung hängt vom Einsatzmodell ab: Markenauftritt, CRM-Anbindung, Pilotprojekt oder Organisationslizenz. Impressum, Datenschutzerklärung, AVV, Rollen- und Löschkonzept sollten deshalb vor Produktivsetzung mit dem jeweiligen Verantwortlichen final abgestimmt werden.
Wissenschaft & Validierung
Wirtschaftspsychologische Grundlage
10 Wertedimensionen machen sichtbar, wie Menschen finanzielle Entscheidungen wahrnehmen, priorisieren und begründen.
Empirisch untersucht
Die Akzeptanzanalyse zeigt: wahrgenommener Nutzen, Vertrauen und soziale Bestätigung sind zentrale Treiber der Nutzungsintention.
Praktisch validiert
Beraterbefragungen und Pilotgespräche liefern Hinweise auf den Bedarf an verständlichen Werteprofilen und konkreten Gesprächsimpulsen für Risiko, Bedarf und Kommunikation.
Wirtschaftspsychologisch fundiert, empirisch untersucht, praktisch validiert
Personality for Finance basiert auf wirtschaftspsychologischer Forschung, einer empirischen Nutzerakzeptanzanalyse und praktischer Validierung mit Finanzberatern. In bisherigen Tests identifizierten sich 76 % der Nutzer mit ihren Ergebnissen und bewerteten die Inhalte als hilfreich.
Die Lösung ergänzt regulatorische Pflichtprozesse, ersetzt sie aber nicht. Die wissenschaftliche Grundlage dient als fachlicher Referenzpunkt für strukturierte Gesprächsvorbereitung.
Quellenhinweis: Lancaster University Leipzig, Consultancy Report (2025) · Kahl (2025), Akzeptanzanalyse Personality for Finance · Dulgeridis & Kahl (2026), IU Discussion Papers, DOI 10.56250/4108.
Jetzt starten
Starten Sie Versicherungsgespräche
mit besserem Kundenverständnis.
Lassen Sie sich im Demo-Termin zeigen, wie Personality for Finance Risiko, Absicherungslogik, Einwände und Informationsbedarf für Maklergespräche sichtbar macht.