1
Link senden
Berater sendet vor dem Termin einen personalisierten Link zum Werteprofil-Assessment.
Für Finanzplaner & Honorarberater
Jedes Gespräch.
Persönlich vorbereitet.
In 3–4 Minuten.
Personality for Finance liefert Ihnen als Finanzplaner oder Honorarberater vor jedem Mandatsgespräch ein strukturiertes Werteprofil – mit Gesprächsleitfaden, Entscheidungslogik und einer fachlichen Beraterauswertung für wertebasierte, mandantenorientierte Finanzplanung.
3–4 Min.
bis zum fertigen Werteprofil
7
Analyse-Module
59%
der Deutschen misstrauen Finanzdienstleistern
Beraterauswertung
Wertebasierte Gesprächsvorbereitung
Wertedimensionen
Wissensdurst +2
Wertschätzung +1
Kontrolle +1
Prestige 0
Eigentum +1
Unabhängigkeit 0
Beziehungen +1
Ordnung 0
Top 3 – Beratungsrelevante Dimensionen
1
Wissensdurst (+2) – Tiefergehende Infos bereithalten, Raum für Fragen geben.
2
Eigentum (+1) – Vermögensaufbau als zentrales Thema behandeln.
3
Wertschätzung (+1) – Status und Exklusivität in Beratung einfließen lassen.
Gesprächsleitplanken
Empfohlen
Fakten & Zahlen liefern. Persönliche Verbindung aufbauen. Optionen zeigen.
Vermeiden
Oberflächliche Einordnungen. Druck aufbauen. Rein sachliche Kommunikation.
59%
der Deutschen misstrauen Finanzdienstleistern
Mandat
Höhere Mandatsqualität durch Vertrauen, Klarheit und langfristige Umsetzung
1:1
Passgenauigkeit statt One-size-fits-all Beratung
Das Problem
Honorarberatung entscheidet sich selten allein
am Konzept – sondern an Kommunikation.
Jeder Mandant entscheidet anders. Manche brauchen Kontrolle und Transparenz. Andere suchen Sicherheit und persönliche Bindung. Wieder andere wollen Eigenverantwortung und Fakten.
Gerade in hochwertiger Finanzplanung und Honorarberatung hängt Beratungsvorbereitung stark davon ab, ob Vertrauen, Werteverständnis und Entscheidungslogik zusammenpassen. Fehlt diese Ebene, entstehen Missverständnisse, Verzögerungen oder ungeklärte Erwartungen.
Personality for Finance ergänzt genau diese Ebene: In ca. 3–4 Minuten entsteht aus 44 Items ein strukturiertes Werteprofil – mit konkreten Gesprächsimpulsen für Ihr nächstes Mandatsgespräch.
Einordnung für Finanzplaner & Honorarberater:
Finanzplanung begleitet Entscheidungen, die häufig langfristig wirken. Wenn Werte, Sicherheitsgefühl und Entscheidungslogik des Mandanten sichtbar werden, lassen sich Gespräche ruhiger strukturieren und Umsetzungsschritte besser begleiten.
Strukturiertere Mandatsklärung durch passende Gesprächsführung und Priorisierung
Weniger Missverständnisse durch passende Kommunikation, Transparenz und Rollenklärung
Belastbarere Entscheidungen durch nachvollziehbare Gesprächsführung in der Mandatsanbahnung
Langfristigere Umsetzung durch besseres Verständnis von Motivation, Kontrolle und Risikowahrnehmung
Beispiel-Erkenntnisse
Was Sie über Ihren Mandanten
wirklich erfahren.
Entscheidungsprofil
Informierter Pragmatiker
Wissensdurst +2
Informationsverhalten
Informiert sich gern, will aber nicht überfrachtet werden. Fundierte Informationen in verdaulichen Portionen anbieten – optionale Vertiefung bereithalten.
Kommunikationsstil
Kooperative Rollenverteilung
Kontrolle +1
Entscheidungsautonomie
Möchte eingebunden sein, delegiert aber Teilbereiche. Gemeinsames Erarbeiten von Lösungen funktioniert gut. Optionen mit klarer fachlicher Einordnung bieten.
Beratungsfelder
Nachhaltigkeit & Eigentumsaufbau
Eigentum +1
Hinweis zur Präferenzklärung
Nachhaltigkeitsbezogene Interessen im Gespräch vertiefen und bei Bedarf in der regulatorischen Nachhaltigkeitspräferenzabfrage sauber klären. Das Werteprofil liefert dafür Gesprächsimpulse, ersetzt aber keine Pflichtabfrage und keine Produktempfehlung.
Die Beraterauswertung
7 Module. Eine strukturierte Vorbereitung.
Jede Beraterauswertung enthält sieben strukturierte Analysemodule – als strukturierte Gesprächsgrundlage für Finanzplaner und Honorarberater vor, während und nach dem Mandatsgespräch.
01
Auf einen Blick
Profilübersicht & Erstgespräch-Erkenntnisse
Alle beratungsrelevanten Wertedimensionen auf einer Seite – mit Ausprägung und Gewichtung.
- 10 Wertedimensionen mit Ausprägung
- Top 3 beratungsrelevante Dimensionen
- Angaben aus Selbstqualifizierung
02
Gesprächsleitplanken
Dos & Don'ts für diesen Mandanten
Konkrete Hinweise, was zu tun und was zu vermeiden ist – wertebasiert, nicht generisch.
- Empfohlene Kommunikationsansätze
- Fallstricke und Vermeidungsstrategien
- Interpretationshilfe zur Selbstqualifizierung
03
Entscheidungsprofil
Wie dieser Mandant Finanzentscheidungen trifft
Drei Achsen des Entscheidungsverhaltens – für passgenaue Beratungsstruktur.
- Informationsverhalten (z. B. Informierter Pragmatiker)
- Entscheidungsautonomie (z. B. Kooperativ)
- Risikoverhalten (z. B. Ausgewogen)
04
Vertrauensaufbau & Kommunikation
Ton, Taktung und Rollenklärung
Für jede relevante Dimension: konkrete Verhaltenshinweise und Beispielsätze für das Gespräch.
- Rollenklärung und Transparenz
- Persönliche Kontaktgestaltung
- Formulierungsvorschläge zum direkten Einsatz
05
Erstgespräch – Empfohlener Ablauf
Profilbasierter Gesprächsrahmen
Ein strukturierter Gesprächsrahmen für den ersten Termin – mit Orientierung für Einstieg, Klärung und nächste Schritte.
- Vorbereitung & Agenda vor dem Termin
- Gesprächseinstieg, Bedarfsanalyse, Lösungsansätze
- Zusammenfassung, offene Punkte und vereinbarte nächste Schritte
06
Fachliche Orientierung – Beratungsfelder
Individueller Auszug aus der Beratungsmatrix
Welche Konzepte und Argumentationen zu diesem Mandantenprofil passen – als Orientierungshilfe für die unabhängige Beratung.
- Altersvorsorge, Kapitalanlage, Absicherung, Finanzierung
- Dimensionsbasierte Priorisierung (Priorität / Beachten)
- Einsetzbar in der ganzheitlichen Finanzplanung
07
Follow-up-Strategie
Kontakt nach dem Erstgespräch
Profilbasierte Hinweise für bevorzugten Kontaktkanal, Timing und Taktung – damit Nachverfolgung zur Beziehungspflege wird.
- Bevorzugter Kanal (E-Mail, Telefon, Video)
- Gesprächsprotokoll & Materialien nachreichen
- Hinweise für Beziehungspflege und langfristige Umsetzung
Typische Einsatzsituationen
Typische Einsatzsituationen in Finanzplanung und Honorarberatung
Das Werteprofil unterstützt vor allem dort, wo Mandanten komplexe Entscheidungen treffen und Beratung eine ruhige, nachvollziehbare Struktur braucht.
Erstgespräch und Mandatsklärung
Vorab erkennen, welche Sprache, Detailtiefe und Entscheidungslogik den Mandanten erreicht.
Finanzplanung und Priorisierung
Ziele, Sicherheit, Freiheit und Kontrollbedarf in eine tragfähige Reihenfolge bringen.
Anlage- und Vorsorgeentscheidungen
Risikowahrnehmung und langfristige Motivation sichtbar machen, bevor Produkte diskutiert werden.
Ablauf
So funktioniert Personality for Finance im Beratungsprozess
Link senden. Mandant beantwortet die 44 Items. Personality for Finance erstellt ein persönliches Werteprofil und eine fachliche Beraterauswertung. Das Gespräch startet nicht bei null, sondern mit einer konkreten Gesprächsgrundlage.
2
Items beantworten
Der Mandant beantwortet 44 Items in ca. 3–4 Minuten. Die Selbsteinschätzung bleibt kurz, verständlich und nicht technisch.
3
Werteprofil entsteht
Der Mandant erhält eine persönliche Auswertung; der Berater erhält zusätzlich die fachliche Beraterauswertung.
4
Briefing nutzen
Der Berater nutzt das Briefing für Gesprächseinstieg, Risikowahrnehmung, Entscheidungslogik und passende Kommunikation.
Regulatorische Einordnung
Ergänzung, kein Ersatz regulatorischer Prozesse
Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, IDD-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene: Werte, Entscheidungslogik und Risikowahrnehmung. Die Lösung ersetzt keine regulatorische Prüfung, keine Finanzberatung, keine Versicherungsberatung, keine Immobilienberatung, keine Geeignetheits- oder Angemessenheitsprüfung, keine Nachhaltigkeitspräferenzabfrage und keine Beratungsdokumentation.
Die Ergebnisse dienen als interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage und als Vorbereitung einer wertorientierten Kommunikation. Fachliche Bewertung, Produktempfehlung und regulatorische Dokumentation bleiben in der Verantwortung des jeweiligen Beraters bzw. Instituts.
Datenschutz & IT-Vertrauen
Konzipiert für professionelle Beratungsumfelder
Personality for Finance ist für den professionellen Einsatz in regulierten Beratungsumfeldern konzipiert. Datenverarbeitung, Rollenmodell und Hosting können auf DSGVO-konforme Nutzung, AVV und organisatorische Anforderungen abgestimmt werden. Die Auswertung dient der Gesprächsvorbereitung und ergänzt bestehende Beratungs- und Dokumentationsprozesse.
DSGVO-konforme Nutzung
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Datenflüsse, Zwecke und Einwilligungen werden auf den konkreten Einsatz abgestimmt.
Hosting in Deutschland
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
Der Betrieb ist auf eine deutsche Hosting-Umgebung und klare Dokumentation ausgerichtet.
AVV möglich
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Auftragsverarbeitung kann vertraglich geregelt und in das Lizenzmodell eingebunden werden.
Rollenmodell
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Zugriffe können nach Berater, Führungskraft, Admin und Organisationseinheit strukturiert werden.
Organisatorische Anforderungen
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Lösch-, Aufbewahrungs- und Zugriffskonzepte werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Gesprächsvorbereitung
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die Auswertung schafft eine interne, nachvollziehbare Gesprächsgrundlage, ersetzt aber keine Pflichtprozesse.
Die konkrete datenschutzrechtliche Ausgestaltung hängt vom Einsatzmodell ab: Markenauftritt, CRM-Anbindung, Pilotprojekt oder Organisationslizenz. Impressum, Datenschutzerklärung, AVV, Rollen- und Löschkonzept sollten deshalb vor Produktivsetzung mit dem jeweiligen Verantwortlichen final abgestimmt werden.
Wissenschaft & Validierung
Wirtschaftspsychologische Grundlage
10 Wertedimensionen machen sichtbar, wie Menschen finanzielle Entscheidungen wahrnehmen, priorisieren und begründen.
Empirisch untersucht
Die Akzeptanzanalyse zeigt: wahrgenommener Nutzen, Vertrauen und soziale Bestätigung sind zentrale Treiber der Nutzungsintention.
Praktisch validiert
Beraterbefragungen und Pilotgespräche liefern Hinweise auf den Bedarf an verständlichen Werteprofilen und konkreten Gesprächsimpulsen.
Wirtschaftspsychologisch fundiert, empirisch untersucht, praktisch validiert
Personality for Finance basiert auf wirtschaftspsychologischer Forschung, einer empirischen Nutzerakzeptanzanalyse und praktischer Validierung mit Finanzberatern. In bisherigen Tests identifizierten sich 76 % der Nutzer mit ihren Ergebnissen und bewerteten die Inhalte als hilfreich.
Die Lösung ergänzt regulatorische Pflichtprozesse, ersetzt sie aber nicht. Die wissenschaftliche Grundlage dient als fachlicher Referenzpunkt für strukturierte Gesprächsvorbereitung.
Quellenhinweis: Lancaster University Leipzig, Consultancy Report (2025) · Kahl (2025), Akzeptanzanalyse Personality for Finance · Dulgeridis & Kahl (2026), IU Discussion Papers, DOI 10.56250/4108.
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