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Link senden
Berater sendet vor dem Termin einen personalisierten Link zum Werteprofil-Assessment.
Produkt & Auswertung
Personality for Finance ist eine wertebasierte Persönlichkeitsanalyse auf Basis einer strukturierten Selbsteinschätzung. Die Lösung macht Werte, Entscheidungslogik und subjektive Risikowahrnehmung sichtbar. Ergebnis ist ein individuelles Werteprofil mit persönlicher Auswertung für den Kunden und zusätzlicher Beraterauswertung für den Berater.
Der Berater sendet einen Link. Der Kunde beantwortet 44 Items online. Danach entstehen das Werteprofil, die persönliche Auswertung und die Beraterauswertung. Die Auswertung dient als Gesprächsgrundlage und ersetzt keine Beratung, Bedarfsermittlung oder regulatorische Dokumentation.
Die Analyse dauert nach bisherigen Praxiserfahrungen ca. 3–4 Minuten. Die Auswertungen stehen anschließend direkt zur Verfügung.
Die aktuelle Version umfasst 44 Items. Daraus entsteht ein Werteprofil mit 10 Wertedimensionen.
Betrachtet werden 10 Wertedimensionen: Wissensdurst, Risikoneigung, Ordnung, Grundwerte, Beziehungen, Unabhängigkeit, Eigentum, Prestige, Kontrolle und Wertschätzung. Die Dimensionen beschreiben Ausprägungen; sie bilden keine festen Kundenkategorien.
Der Endkunde erhält eine verständliche persönliche Auswertung seines Werteprofils. Sie dient der Orientierung und ordnet den Kunden keinem festen Typ zu. Sie ist keine Anlage-, Versicherungs-, Immobilien-, Finanzierungs-, Steuer- oder Rechtsberatung.
Der Berater erhält zusätzlich eine fachliche Beraterauswertung. Sie enthält Hinweise zu Gesprächsführung, Vertrauensaufbau, Detailgrad, Entscheidungslogik, subjektiver Risikowahrnehmung und möglichen Spannungsfeldern. Die fachliche Verantwortung bleibt beim Berater beziehungsweise beim Institut.
Nein. Personality for Finance ergänzt bestehende Beratungs-, KYC-, IDD-, MiFID- und Geeignetheitsprozesse um eine qualitative Ebene. Es ersetzt keine Finanzberatung, Versicherungsberatung, Immobilienberatung, Geeignetheitsprüfung, Angemessenheitsprüfung, Nachhaltigkeitspräferenzabfrage, Produktempfehlung oder Beratungsdokumentation.
Nein. Das Werteprofil kann Hinweise geben, ob ESG-, Impact- oder Nachhaltigkeitsthemen vertieft werden sollten. Es ersetzt keine regulatorische Nachhaltigkeitspräferenzabfrage, keine Geeignetheits- oder Angemessenheitsprüfung und keine Produktempfehlung.
Zielgruppen & Einsatz
Personality for Finance richtet sich an professionelle B2B- und B2B2C-Beratungsumfelder: Berater, Makler, Finanzplaner, Banken, Sparkassen, Versicherer, Vermögensverwaltungen, Family Offices, Finanzvertriebe und Immobilienmakler.
Es gibt spezialisierte Einsatzlogiken für Versicherungsmakler, Versicherer, Finanzplaner & Honorarberater, Banken & Sparkassen, Vermögensverwaltung / Wealth Management / Family Office, Finanzvertriebe, Immobilienmakler und Wissenschaftspartner. Die Produktlogik bleibt gleich; Sprache und Beispiele werden fachlich angepasst.
Ja. Für größere Organisationen sind Pilotierung, Rollen- und Rechtekonzepte, CRM-/Prozessanbindung, Datenschutzabstimmung, Schulung und Einführungslogik zentrale Einsatzbestandteile.
Ja. Die Immobilienlogik ist auf Käufer, Verkäufer, Objekt, Preis, Finanzierung, Emotion und Entscheidungsdruck ausgerichtet. Mögliche Auswertungen sind ein persönlicher Immobilien-Kompass und ein vertrauliches Makler-Dossier. Das ersetzt keine Immobilien-, Kauf-, Verkaufs-, Finanzierungs-, Steuer- oder Rechtsberatung.
Datenschutz & Technik
Die Datenverarbeitung ist für professionelle Beratungsumfelder konzipiert und soll zweckgebunden, datensparsam und nachvollziehbar erfolgen. AVV, Rollen- und Rechtekonzept, Löschlogik, Aufbewahrung und Verantwortlichkeiten werden im Einsatzkonzept konkretisiert.
Für den B2B-Einsatz ist Hosting in Deutschland vorgesehen. Details zu Hosting, technischen und organisatorischen Maßnahmen, Auftragsverarbeitung, Zugriffsrechten und Löschfristen werden vor Produktivsetzung abgestimmt.
Im Marken- oder Organisationseinsatz ist grundsätzlich der Lizenznehmer gegenüber seinen Kunden verantwortlich. Die konkrete Rollenverteilung wird vertraglich und im AVV festgelegt.
Personality for Finance ist webbasiert. Kunde und Berater benötigen grundsätzlich einen aktuellen Browser. Für Organisationen können zusätzliche Anforderungen entstehen, etwa Single-Sign-on, Rollenmodell, CRM-Anbindung, eigene Domain, AVV, Löschkonzept oder IT-Freigabe.
Ja. Personality for Finance kann unter der Marke des Lizenznehmers eingesetzt werden. Logo, Farben, Domain, Startstrecke, Auswertungslogik und Prozessanbindung können je nach Einsatzmodell angepasst werden.
Eine CRM-Integration ist vorgesehen und wird systemabhängig geprüft. Ziel ist, Werteprofil und Beraterauswertung im bestehenden Beratungs- oder Kundenmanagementprozess nutzbar zu machen. Datenumfang, Speicherfristen und Zugriffsrechte müssen vorab abgestimmt werden.
Wissenschaft & Validierung
Personality for Finance basiert auf wirtschaftspsychologischer Forschung, einer empirischen Akzeptanzanalyse, Beraterrückmeldungen aus einer Lancaster-University-Leipzig-Projektarbeit, einem publizierten IU Discussion Paper mit DOI und praktischen Nutzertests der Auswertungen.
Die bisherigen Evidenzpunkte liefern Hinweise auf Akzeptanz, wahrgenommenen Nutzen, Vertrauen und praktische Anschlussfähigkeit. Sie sind Entwicklungs- und Validierungsgrundlage, aber keine Erfolgs- oder Wirkgarantie.
Nein. Personality for Finance arbeitet nicht mit festen Kundenkategorien oder Schubladen. Die Lösung beschreibt Ausprägungen auf Wertedimensionen und soll Orientierung sowie Gesprächsführung unterstützen.
Lizenzierung & Pilotierung
Die Modelle sind auf B2B-Einsatz ausgelegt: Pay-per-Use für einzelne Werteprofile, Solo-Seat für selbstständige Berater, Organisations-Seat für Teams sowie individuelle Pilot- und Volumenmodelle für größere Einheiten.
Ein Pilot startet mit einem abgegrenzten Einsatzbereich, etwa Filialregion, Vertriebseinheit, Produktsparte, Beratergruppe oder Kundensegment. Vorab werden Ziel, Prozess, Datenschutz, Rollen, Auswertung, Kommunikation und Messpunkte festgelegt.
Ja. Der übliche Einstieg ist eine Demo mit Beispiel-Auswertung. Dabei wird gezeigt, wie Linkversand, Selbsteinschätzung, persönliche Auswertung und Beraterauswertung zusammenspielen.
Personality for Finance ist ein Produkt der Geldfreunde. Es verbindet Finanzpraxis, Wirtschaftspsychologie, Softwareentwicklung und Forschungspartner zu einer B2B-Lösung für wertebasierte Beratungsunterstützung.
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